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投基“亡羊补牢”的四项举措

来源:中国证券报 时间:2015年11月10日 浏览量:  字体:【 】  【打印】

  前段时间市场持续下跌调整,让绝大部分基民或损失相当可观的投资收益,或遭遇先盈后亏的窘境。但不知基民想过没有,为什么有的基民却能全身而退,不仅保住股基的牛市成果,还能通过转投纯债基金,获得不菲收益,而自己却处于一筹莫展的困境呢?基民一定很想知道其中的原因,那么,就请先回顾一下自己的投资过程:是否仅由于看到或听到,其他人如何通过投资基金赚了钱,就萌生购买基金的冲动?是否仅根据自身偏好,甚至是由于听到或看到对某类投资品种的宣传先容,就对某些品种做出买入决定?如果对这些问题的回答都是肯定的,则主要原因就在于基民的投资活动,并没有始终控制在自身能力范围内。因而,在买入股基前必须先对自身能力进行评价。这主要包括:

  首先,问问自己对拟投资品种是否熟悉了解?如果答案是肯定的,则还应问问自己,是否已有过相应经验证明自己能驾驭该类品种?如果答案是肯定的,则基民可以继续进行时机选择能力的评价。否则,应规定自己只可以少量资金进行试探性投资。如果对拟投资品种并不熟悉了解,则需要问问自己,是否愿意花费精力去学习,直到真正搞清楚弄明白?如果答案是否定的,则基民必须放弃该项投资;如果答案是肯定的,则基民必须直到确信自己已达到学习目标后,方可进行投资。

  其次,要知道,对于股票类基金来说,通常只有当市场处于熊市末跌期或牛市初升期、主升期时,进行买入才有可能获得投资收益,而当处于牛市末升期、熊市初跌期、主跌期时,贸然进行买入只会带来严重的亏损后果。所以,基民需要问问自己,是否熟悉了解每个市场的阶段特征,并具备有效分辨市场究竟处于哪种状态的能力?如果答案是具备这种能力,且肯定此时买入是风险低收益大的时机,那么基民便可以进行投资。否则,应采用定投方式。

  第三,请测试一下应变能力。在投基过程中发现市场实际表现,与自己预期存在偏差甚至完全相反后,基民的态度是:1、不知所措;2、坚持原想法;3、随机应变;4、按事先准备的方案实行。要知道,证券市场从来就是复杂多变的,由此决定基民的任何一项投资决策都可能,或早或晚被事实证明出现偏差,需适时进行调整。因而,如果选择的是答案1或2,表明基民当时并未想到投资过程中会遇到风险,市场还会出现自己所不希翼的情况,显然属于由无知所导致的结果。所以需专门拿出时间去了解中外证券市场历次牛市和熊市的情况,全面系统客观地认识包括风险和收益在内的主要特征;如果选择的是答案3,则表明自己显然过于自信,高估了自己的定力。这是因为在突然发生的大喜或大悲面前,人的情绪往往容易出现失控,在这种心态下做出的决定,同样可能导致自己的资产蒙受损失。所以需要专门拿出时间去学习巴菲特、索罗斯等投资大师的成功经验;只有选择答案4,则表明基民有着足够理性,并对证券投资活动已有深刻全面的认识。明白虽然不可能事先对投资过程中遇到的各种问题,都进行周密细致的分析思考,但也要意识到证券市场的基本形态只有上涨、下跌和横盘震荡三种,投资活动的基本行为无非就是买入、卖出及观望。因而,当预期市场将出现某一种趋势而采取其中一种操作行为之前,就已想到这一判断也可能存在偏差,确定一套相应的修正预案,以确保自己遇到意外时能从容应对。

  最后,还须意识到,市场的内外部环境及个人能力甚至情绪都是动态变化的。因而,这种评价也是持续学习完善和提升的过程。每当出现大盈大亏或屡战屡败,均应对自身理念与行为展开一次评价。

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